La gestion de patrimoine est essentiellement un domaine multidisciplinaire. Ainsi, faire appel à une société de gestion de patrimoine vous permet d'être accompagné par un professionnel ayant des connaissances en matière juridique, fiscale, financière et sociale. Il possède donc les compétences nécessaires pour procéder à une analyse complète et rigoureuse de votre situation. Afin de protéger votre capital et de faire le bon investissement, il est vraiment important de bien comprendre ce que vous avez.
Pourquoi faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine?
Un cabinet en gestion de patrimoine est un professionnel qui accompagne les particuliers, les entreprises pour les guider dans leur choix d'organiser leur patrimoine privé, familial et/ou professionnel. Son objectif est de développer et de valoriser le patrimoine du client tout en le protégeant des aléas de la vie personnelle ou professionnelle. Les consultants en gestion de patrimoine à Bordeaux déterminent les attentes, les besoins et les objectifs de leurs clients et lui permettent de procéder à des évaluations et analyses patrimoniales pour élaborer une stratégie « sur mesure ». Qu'il s'agisse d'une réponse à une problématique précise ou d'une problématique de diagnostic du patrimoine global de ses clients, le conseil en gestion de patrimoine à Bordeaux met en œuvre ses compétences générales et son expertise dans des domaines très variés :
- Droit de la famille, de successions et de régimes matrimoniaux.
- Fiscalité des entreprises et des particuliers.
- Investissements financiers.
- Courtage de crédit et investissement immobilier.
- Protection sociale d’un chef d’entreprise ou dirigeant (prévoyance).
Il assure un suivi sur le long terme pour prendre en compte les événements affectant la vie familiale du client, ainsi que les évolutions fiscales, juridiques et financières, et réajuster la stratégie patrimoniale mise en place si nécessaire. Si nécessaire, le conseil en gestion de patrimoine peut nécessiter une coopération interprofessionnelle avec des indépendants, des avocats, des notaires, ou des comptables.
Comment choisir son cabinet en gestion de patrimoine à Bordeaux?
Il est nécessaire de s'assurer au préalable que le conseiller en gestion de patrimoine à Bordeaux obtient tous les agréments nécessaires.
- L’agrément CIF est requis pour fournir des conseils personnalisés à des tiers, que ce soit à la demande du tiers ou à l'initiative de la société conseillère, une ou plusieurs opérations portant sur des instruments financiers. Par ailleurs, l'agrément des conseillers en investissements financiers dépend de l'Autorité des marchés financiers (AMF) et les sociétés de conseil en gestion de patrimoine agréées doivent se conformer à ses dispositions générales. Par conséquent, les recommandations faites à une personne en particulier doivent être adaptées à l'investisseur et fondées sur un examen de sa propre situation.
- Il doit être aussi compétent dans le domaine de courtage en assurance pour pouvoir proposer le meilleur support d’épargne à ses clients.
- Le cabinet en gestion de patrimoine doit aussi détenir un agrément de courtier dans le secteur d’opération bancaire et service de paiement ou COBSP pour être capable d’accompagner son client sur le financement.
Ces différentes approbations déterminent la capacité du consultant, non seulement à recommander toutes les solutions possibles selon la situation et les objectifs du client, mais surtout à déterminer les compétences qu'il peut utiliser.
Quel est le tarif d’un cabinet en gestion de patrimoine à Bordeaux?
Un cabinet en gestion de patrimoine à Bordeaux est une entreprise privée qui dispose d’une équipe en consultant indépendant afin de conseiller ses clients à propos de leur investissent immobilier et financier. Il accompagne et conseille ses clients investisseurs pour les aider à optimiser leur investissement et à atteindre leurs objectifs financiers : préparation à la retraite, succession, valorisation du capital, etc. Ces travaux peuvent être rémunérés de deux manières : par des honoraires, directement facturés aux clients ou par des ristournes, qui font partie des frais de gestion que les partenaires de la CGPI lui redistribuent. Après avoir consulté le client et obtenu des informations suffisantes sur sa situation, le conseiller en investissement financier rédigera une procuration. Ce document résume la situation du client et ses besoins. Cela permet aux conseillers en gestion de patrimoine de proposer des solutions qui répondent aux objectifs des clients.